1、什么是理财规划?
理财规划，也称个人财务策划，是指运用科学公正的财务分析程序对个人财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

2、理财规划的范围
理财规划涉及的服务范围十分广泛，包括消费、投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等。

3、理财规划的起源
理财规划起源于美国。1969年，在一家邻近芝加哥机场的酒店里，一小群各个金融行业的理财专业人士在讨论他们看到的一个不足：每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个金融领域全面熟悉的理财顾问为客户服务。